最近、久しぶりに個別株やETFへの投資を再開することにしました。
以前もやっていたのですが、一度キャッシュとして持っておきたい事情ができたときに解約・利確していたのです。
取り引きに使っているのは楽天証券です。僕はメインのネット銀行に楽天銀行を使っており、連携のしやすさから選びました。
今回NISA口座の区分変更の手続きをしたので、そのときの手順や注意点について、備忘録の意味も込めて書いておこうと思います。
（自分がいつ何をやってどうなったか）
いくつか個別株やETFを買ってから、NISA枠ではなく特定口座を使っていることに気づきました。
少しでもリターンを増やしたいなら、税金の免除が受けられるNISA（あるいは投資信託なら、つみたてNISA）を使わない手はありません。
ただ僕は数年前につみたてNISAの方で口座を開設しており、その設定が今でも続いていました。なので注文時にNISAが選べません。今年（2020年）の分がつみたてNISAになっているのが楽天証券のページで確認できます。
（NISAとつみたてNISAは同時に片方しか開設できません）
そこで口座区分の変更をすることにしました。
やり方は簡単で、楽天証券にログインして「お客様情報一覧」にあるNISA口座の設定から申請できます。
ただしこの手続きはネットだけでは完結せず、送られてくる紙の書類にサインする必要があります。
僕の場合、区分変更の申請をネットでしたのが10月21日（水）。そして下の封筒が届いたのがその4日後の10月25日（日）でした。
「非課税口座届出書」という書類が入っているので、これに氏名とフリガナを書きます。
本当にこれだけ。住所や変更内容についてはあらかじめ印刷されています。
あとはこれを返送用封筒に入れて、ポストに投函します。送料は自分で負担する必要はありません。
なんとも意味のないアナログな手続きですが、そういうシステムになっているのだから仕方ありません。そのうちネットだけで出来るようになるといいですね。
封筒をポストに投函したのが10月27日（火）でした。
口座区分変更のお知らせがEメールで届いたのが、それから6日後の11月2日（月）です。
楽天証券にログインして確認してみると、2020年度が「つみたてNISA」で、2021年度が「NISA」になっていました。
（スクショはしていないのですが、申請前は2019年と2020年がつみたてNISA、というふうに表示されていたと思います）
ここが思ったのと違ったところで、NISAへの変更は2020年分ではなく、2021年度からということになりました。
上のスクショにも書いてあるとおり、手続きが10月1日以降だと翌日からの変更になってしまうようです。
そういうわけで今年はNISA枠を使って個別株やETFを買うことができません。買いどきだと思ったら、年内はこれまでどおり特定口座で買い増したいと思います。どうせ投資規模も大きくないのでちょっとの税金は誤差です。
